Οι εγκληματικές σπείρες «pig butchering» στέλνουν περίπου 44 δισ. δολάρια ετησίως μέσω πλυντηρίων κεφαλαίων.
Αμερικανικές τράπεζες, όπως Bank of America και Chase, άνοιξαν μαζικά λογαριασμούς χωρίς επαρκή επαλήθευση ταυτότητας.
Εγκληματίες νοικιάζουν λογαριασμούς μέσω κινεζόφωνων καναλιών Telegram για να εισπράξουν χρήματα θυμάτων και να τα μετατρέψουν σε κρυπτονομίσματα.
Περίπτωση της Middlesex Truck & Coach: άγνωστος άνοιξε και χρησιμοποίησε λογαριασμό στο όνομα της εταιρείας για απάτες.
Θύμα «Kevin» έχασε 716.000 δολάρια στέλνοντας διαδοχικές πληρωμές σε ψεύτικες εταιρείες με λογαριασμούς σε διάφορες τράπεζες.
Κενά στους κανονισμούς KYC/AML και η έλλειψη υποχρεωτικής κοινοποίησης ύποπτων λογαριασμών αφήνουν ανοιχτό το σύστημα σε εκμετάλλευση.
Δημιουργείται μαύρη αγορά λογαριασμών πληρωμών – εργαζόμενοι σε καμπότζικα scam houses συνδέουν εγκληματίες με τραπεζικά προϊόντα.
Προτάσεις: αυστηρότερα πρότυπα επαλήθευσης, υποχρεωτική ανταλλαγή στοιχείων μεταξύ τραπεζών και προστασία/αποζημίωση θυμάτων όπως στο ΗΒ και Αυστραλία.
Δικαστικές υποθέσεις: Daren Li ομολόγησε 73,6 εκατ. δολ. ξέπλυμα, ενώ ο Hailong Zhu αθωώθηκε και κατηγορήθηκε εκ νέου για ξέπλυμα.
Τράπεζες επενδύουν σε συστήματα ανίχνευσης απάτης, αλλά ζητούν εθνική στρατηγική πρόληψης και καλύτερη συνεργασία άλλων κλάδων.
Get notified when new stories are published for "🇬🇷 Hacker News Ελληνικά"