Amerykańskie banki często otwierają konta online bez skutecznej weryfikacji, co umożliwia pranie pieniędzy przez oszustów.
Scammerzy z Azji Południowo-Wschodniej za pośrednictwem Telegrama wynajmują „floty” kont w Bank of America, Chase, Citibank i innych, aby przerzucać środki z oszustw pig-butchering.
Przykład firmy Middlesex Truck & Coach: oszuści otworzyli na nią fałszywe konto w Chase i prali przez nie ponad 700 000 dolarów od ofiar.
Brak jednolitych standardów dotyczących wykrywania prania pieniędzy i niewymuszona wymiana informacji między bankami pogłębia problem.
Ofiary coraz częściej wnoszą pozwy przeciw bankom za niedostateczne procedury KYC/AML, ale w USA mają one małe szanse na powodzenie.
Inne kraje (Wielka Brytania, Australia, Tajlandia) wprowadzają obowiązkowe zwroty środków i współdzielenie danych, podczas gdy w USA nie ma analogicznych regulacji.
Get notified when new stories are published for "🇵🇱 Hacker News Polski"