米銀行を使ったぶた肥育詐欺

アジア犯罪組織が年440億ドル規模のぶた肥育詐欺を展開し、被害金を暗号資産に換金する過程で米銀行口座を多用している。

中国語のTelegramチャンネルで米国銀行口座の貸し出しが宣伝され、詐欺師が被害者の資金を受け取るために口座を“レンタル”している。

銀行は顧客確認（KYC）を十分に行わず、虚偽の住所や身分証で大量送金を許可し、マネーロンダリングの温床となっている。

被害者Kevin氏は詐欺サイトから促されて計716,000ドルを複数回にわたり送金し、銀行間で対応が分断されたため資金を取り戻すのに大きな困難を強いられた。

銀行間の口座情報共有やマネロン検知基準が任意であり、規制が実効性を欠くため、金融機関は犯罪の連鎖を止められていない。

英国やオーストラリアは詐欺被害者の補償や銀行間情報共有制度を導入したが、米国には同様の包括的な対策が整備されていない。