诈骗集团借美银洗钱

亚洲犯罪集团每年通过“杀猪盘”诈骗获利约440亿美元，并利用美国银行账户进行跨境洗钱。

中国语系Telegram频道公开出租美国银行账户，协助诈骗分子将受害者资金转入加密货币。

美国各大银行开户审核漏洞频现，成黑市洗钱账户中转站，多家银行被指容忍未经核实的开户申请。

现行反洗钱法规缺乏统一标准，银行监控和跨行共享可疑账户信息不足，导致犯罪组织能够持续钻空子。

诈骗受害者多次尝试冻结或召回被骗资金受阻，往往需诉诸诉讼或法院命令才得以返还。

英国、澳大利亚等国已出台更严格的银行责任法规，要求银行共享可疑账户信息并为受害者提供赔付保证。