Как мошенники отмывают деньги через банки США

Азиатские криминальные синдикаты ежегодно проводят «pig-butchering» мошенничества на сумму около 44 млрд $, отмывая средства через U.S. банки.

Банки, включая Bank of America, Chase, Citibank, HSBC и Wells Fargo, открывают счета без должной верификации, что используется мошенниками для приёма и перевода денег жертв.

В Telegram действуют каналы, предлагающие арендовать или продавать контролируемые мошенниками банковские счета для «pig-butchering» схем.

Банки не обмениваются информацией о сомнительных счетах, так как обмен данными остаётся добровольным, что облегчает мошенникам обход систем контроля.

Пример жертвы «Кевина», который потерял 716 000 $, показывает, как сложно заморозить и вернуть средства даже при явном мошенничестве.

Организацию KG Pay возглавлял Дэран Ли, который признал вину в отмывании по меньшей мере 73,6 млн $, а посредник Хайлонг Чжу открывал десятки счётов для преступников.

В США отсутствуют чёткие стандарты эффективного обнаружения и предотвращения мошенничества по законам Bank Secrecy Act и Patriot Act.

В других странах (Великобритания, Австралия, Таиланд) уже введены правила возмещения жертвам и обязательного обмена данными между банками.