Efektivitas Sistem Anti Pencucian Uang

Sistem global anti pencucian uang (AML) semakin kompleks tapi tidak membuat pencucian uang lebih sulit atau mahal.

Banyak negara pendiri AML, termasuk Amerika Serikat, belum sepenuhnya menerapkan rekomendasi FATF.

Bank besar sering dijatuhi denda atas pelanggaran AML, namun eksekutifnya jarang menghadapi tuntutan pidana.

Laporan Mutual Evaluation Reports (MER) FATF lebih menilai kepatuhan prosedural ketimbang efektivitas nyata dalam mengurangi pencucian uang.

Jumlah laporan aktivitas mencurigakan (SAR) meningkat tajam, namun rasio hukuman atas pencucian uang terhadap SAR sangat rendah.

Nilai aset yang dibekukan dan disita dari tindak pidana masih sangat kecil dibandingkan estimasi total hasil kejahatan.

Metode pencucian uang umumnya sederhana dan pelaku sering mencuci sendiri tanpa menggunakan jasa profesional yang mahal.

Penggunaan jasa professional money launderers (PML) terbatas dan biaya layanan relatif rendah, menunjukkan pasar pencucian uang masih efisien.